只需提供几个手机号注册购物APP，再动动手指到快递点取几个“黄金包裹”，就能拿到不菲的“跑腿费”。如果“业务”熟练，还能升级为“车队队长”，与境外诈骗集团直接“分赃”。95后田某纠集人员组建“黄金洗钱车队”，短短一个月通过“黄金实物兑换”业务转移涉诈资金30余万元。
2026年6月16日，经阳新县检察院提起公诉，法院以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处田某、余某、柯某建有期徒刑六个月至八个月不等，并处罚金一千元至五千元不等。
从“缺钱”到“入行”拉起一支“车队”
田某早年一直在广东打工，后赴迪拜做旅游业务，2024年回国后一直没有稳定收入。2025年10月，田某结识一名境外洗钱人员。对方给他指了条“生财之道”，告知其组织人员收取诈骗资金购置的黄金饰品变现，即可获取交易总额10%的返利，全程无需垫付资金。田某认为该方式获利便捷，当即应允参与。
随后，田某找到相识多年的余某商议共同作案。余某听闻这门“生意”来钱快，不假思索加入其中。二人随后陆续拉拢多名同乡熟人入伙，依靠熟人社交网络聚拢人员，以收益分配作为驱动核心，一个分工明确的“黄金洗钱车队”逐步成型。
为规避侦查、高效牟利，田某对团伙成员划定清晰工作层级。田某作为“老板”，统筹全部事务，专职对接境外上游人员，接收洗钱派单指令、调度整体业务；余某作为核心骨干、团伙“二把手”，承接派单协调工作，专门负责赃款洗白的关键步骤，将变现黄金所得现金兑换为USDT虚拟币，回流至境外上线；柯某建等底层人员作为一线“车手”，承担线下取件、典当变现等实操工作，每成功取件一单，可获取300至400元不等的劳务报酬。
层级清晰、各司其职的分工模式，让该团伙的洗钱流程逐步走向规模化、流程化运作。
五步操作完成赃款“洗白”闭环
该团伙摸索出一套成熟隐蔽的洗钱流程。通过“线上操控、线下落地、虚拟币出境”的闭环模式，完美掩盖涉诈资金来源，实现诈骗赃款的彻底洗白与跨境转移，隐蔽性、迷惑性极强。
由团伙成员收集自身及亲友名下手机号，在多家主流购物平台批量注册个人账户，搭建资金流转操作渠道；田某操作注册账号下单购买黄金饰品，填写阳新县多个快递网点作为收件地址，完成下单后将账号权限移交境外人员远程操控；境外诈骗团伙借助刷单返利、虚假投资理财等常见电信诈骗手段，诱导国内受害人登录上述账号，代为支付黄金货款，将诈骗所得钱款直接转化为黄金实物，完成资金变相转移；田某团伙实时跟踪物流信息，在黄金包裹抵达快递点后，指派“车手”上门取件，随即前往线下典当行，按照低于当日市场金价5至10元的价格低价变卖，将黄金实物快速变卖换取现金；余某对接虚拟货币交易商，将变现所得现金兑换为USDT虚拟币，借助境外通讯软件完成资金交割，交付境外上游人员。
每完成一批黄金交易，境外对接人员按照成交总额10%向田某结算返利。田某从中抽取2%作为渠道服务费返还上游，剩余非法所得依照层级分配。底层取件人员赚取固定劳务费用，田某与余某平分6%至6.5%的纯利。短短一个月，田某非法获利1.5万元，余某获利1万余元，“车手”柯某建参与作案4次，非法获利1000元。
快递点落网洗钱链条覆灭
天网恢恢，疏而不漏。2025年12月4日，柯某建与另一名团伙成员前往阳新县某快递点代收涉案黄金包裹时，被公安机关当场抓获。当晚，在某酒店远程指挥作案的田某、余某相继落网，办案民警现场查获尚未取走的涉案黄金包裹5件，核查完成交易的涉案包裹7件。
案件侦查阶段，阳新县检察院提前介入案件办理，全程引导公安机关开展证据固定工作。办案检察官紧盯资金流向、信息交互、物流运输三条核心线索，针对本案作案模式新颖、涉诈资金认定难度高、虚拟货币交易隐匿性强等办理难点，逐项梳理平台数百条购物订单记录，完整追溯全部快递物流信息，逐一核对典当店铺交易流水与虚拟货币转账记录，结合多名被害人报案材料交叉印证，精准核定涉案赃款总额。
经全面核查认定，2025年11月至12月期间，该团伙通过黄金交易流转资金共计30万余元，其中15万余元钱款能够明确追溯至电信网络诈骗被害人，属于法定犯罪所得。检察机关通过技术手段完整恢复、固定两名主犯境外通讯软件聊天记录，完整还原团伙接单、派单、线下操作、资金结算、分赃全部环节，形成环环相扣、相互印证的完整证据链条。
2026年3月25日，阳新县检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对田某、余某、柯某建依法提起公诉。法院审理后，全面采纳检察机关指控事实、罪名及量刑建议。综合考量三名被告人到案后如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚、主动退缴全部违法所得等从轻或从宽情节，6月16日，法院依法作出上述判决。
检察机关提醒：
当前反诈高压态势下，利用黄金实物兑换洗白涉诈资金的新型洗钱手段频发。不法分子依托黄金易变现、溯源难的特点，通过诈骗资金购金、线下变卖、虚拟货币出境的模式转移赃款，严重扰乱金融秩序。
检察机关提醒，代收陌生黄金包裹、协助黄金变现、虚拟币转账等灰色操作均涉嫌违法犯罪，公众需摒弃侥幸心理，远离各类非法兼职，发现可疑线索及时向公安机关举报，共筑反诈防洗钱防线。
